1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ
1.1. Основные цели политики
1.1.1. Политика KYC разработана с целью идентификации и проверки личности клиентов JetTon Games, минимизации рисков мошенничества, предотвращения отмывания денег и соблюдения требований регуляторов.
1.1.2. Политика регулирует методы, процедуры и обязательства Пользователей и Оператора при обработке персональных данных для целей идентификации и проверки.
1.2. Соответствие регуляторным требованиям
1.2.1. JetTon Gaming Ltd. соблюдает:
– EU Directive 2015/849 (AMLD4);
– EU Directive 2018/843 (AMLD5);
– FATF Recommendations;
– GDPR (Regulation EU 2016/679);
– локальные законы юрисдикции регистрации;
– лицензионные требования.
1.3. Принципы KYC
1.3.1. Проверка личности проводится до получения доступа к финансовым операциям.
1.3.2. Объём проверки соответствует уровню риска клиента («Risk-Based Approach»).
1.3.3. Данные обрабатываются безопасно и конфиденциально.
1.3.4. Оператор вправе отказать в обслуживании при отсутствии необходимых документов.
2. ЭТАПЫ ВЕРИФИКАЦИИ
2.1. Базовая верификация (Уровень 1)
2.1.1. Производится после регистрации.
2.1.2. Требуемая информация:
– имя и фамилия;
– дата рождения;
– адрес проживания;
– контактный e-mail и номер телефона;
– подтверждение возраста (18/21+).
2.1.3. Позволяет использовать Платформу, но не даёт права вывода средств.
2.2. Расширенная верификация (Уровень 2)
2.2.1. Обязательна перед первым выводом средств.
2.2.2. Включает:
– загрузку документа, удостоверяющего личность;
– подтверждение адреса проживания;
– снимок лица (селфи) для сравнения с документом;
– проверку IP-адресов и источников входа.
2.2.3. Клиенты должны подтвердить, что используют собственные платёжные средства.
2.3. Полная верификация (Уровень 3)
2.3.1. Требуется:
– при крупных оборотах;
– при сомнительных транзакциях;
– при статусе PEP;
– при пересечении лимитов AML.
2.3.2. Может включать:
– подтверждение источника средств (SOF);
– подтверждение источника благосостояния (SOW);
– видео-верификацию;
– дополнительные документы (налоговые декларации, выписки).
2.3.3. Уровень 3 даёт доступ к расширенным лимитам и быстрым выплатам.
3. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
3.1. Удостоверение личности
Рекомендуются документы, которые содержат фото и соответствуют международным стандартам ICAO:
3.1.1. Паспорт гражданина;
3.1.2. ID-карта;
3.1.3. Водительское удостоверение;
3.1.4. В отдельных случаях — вид на жительство.
Документ должен быть:
– действующим;
– полностью читаемым;
– загружен в оригинальном формате;
– без следов цифровой обработки.
3.2. Подтверждение адреса проживания (POA)
3.2.1. Документы, принимаемые Оператором:
– банковская выписка;
– счёт за коммунальные услуги;
– документ от налоговой службы;
– арендный договор;
– регистрационный документ о месте жительства.
3.2.2. Документ должен быть выдан не позже чем 90 дней назад.
3.3. Подтверждение источника средств (SOF)
3.3.1. Может запрашиваться:
– справка о доходах;
– выписки с зарплатного счёта;
– договор о продаже имущества;
– дивидендные отчёты;
– криптовалютные транзакционные истории.
3.4. Подтверждение источника благосостояния (SOW)
3.4.1. Требуется для клиентов повышенного риска.
3.4.2. Примеры:
– документы о владении бизнесом;
– налоговые декларации за несколько лет;
– отчёты о владении активами.
4. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
4.1. Автоматизированная проверка
4.1.1. JetTon Games использует цифровые инструменты:
– проверка подлинности документа;
– сравнение лица с фото из паспорта;
– проверка записей в базах данных;
– определение риска по device fingerprinting.
4.2. Ручная проверка
4.2.1. Производится сотрудниками отдела Compliance.
4.2.2. Проверяется:
– подлинность документов;
– корректность данных;
– соответствие фото;
– отсутствие признаков фальсификации.
4.3. Видео-верификация
4.3.1. Может проводиться через защищённый канал.
4.3.2. Игрок подтверждает личность в прямом эфире.
4.3.3. Специалист сверяет данные документа и изображение лица.
4.4. Биометрическая аутентификация
4.4.1. Используется при необходимости подтверждения личности на периодической основе.
4.4.2. Оператор может использовать технологии распознавания лица, отпечатка, поведенческой биометрии.
5. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
5.1. При регистрации
5.1.1. Основные данные собираются немедленно.
5.1.2. При несовершеннолетии доступ блокируется.
5.2. При первом выводе средств
5.2.1. Полная проверка личности обязательна.
5.2.2. Пользователь должен пройти уровни 1–2 KYC.
5.3. При достижении кумулятивных лимитов
5.3.1. Триггеры активируются при превышении определённого оборота.
5.3.2. Оператор вправе запросить дополнительные документы.
5.4. Периодическая ре-верификация
5.4.1. Клиенты могут быть запрошены предоставить обновлённые документы каждые 12–36 месяцев.
5.4.2. Цель — актуализация информации.
6. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Основания
6.1.1. Пользователь не предоставляет документы в установленный срок.
6.1.2. Документы поддельные или недействительные.
6.1.3. Поведение пользователя вызывает AML-подозрения.
6.1.4. Несоответствие возрастным или территориальным ограничениям.
6.2. Последствия отказа
6.2.1. Блокировка Аккаунта.
6.2.2. Отмена бонусов.
6.2.3. Заморозка средств до рассмотрения дела AML-специалистами.
6.2.4. Возможная подача SAR в регуляторные органы.
6.3. Процедура апелляции
6.3.1. Пользователь может предоставить дополнительные доказательства.
6.3.2. Команда Compliance рассматривает апелляцию в течение 7–30 дней.
6.3.3. Решение может быть окончательным в зависимости от юридических требований.
7. ЗАВЕРШАЮЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
7.1. Актуализация политики
7.1.1. JetTon Gaming Ltd. оставляет за собой право обновлять политику KYC, учитывая изменения в законодательстве и международных стандартах.
7.2. Интеграция с другими документами
7.2.1. Применяется совместно с AML-политикой, Политикой конфиденциальности и Пользовательским соглашением.
7.2.2. В случае противоречий приоритет имеет AML/KYC документация.
7.3. Признание Пользователем
7.3.1. Создавая Аккаунт, Пользователь подтверждает согласие с данной Политикой KYC.